Maitriser sa trésorerie est crucial pour tout entrepreneur afin d’éviter d’être dans une situation de cessation de paiement ou encore de devoir faire appel à des financements couteux. Un logiciel de trésorerie peut aisément vous aider sur ce point.

Qu’est-ce qu’un logiciel de trésorerie et à quoi il sert ?

Un logiciel de trésorerie va vous permettre de retracer l’ensemble des encaissements et décaissements réalisés et de prévoir ceux à venir.

C’est un outil crucial pour pouvoir piloter son entreprise. La politique d’achats des approvisionnements, de règlements des dettes fournisseurs, ou encore la politique d’acompte ou bien de relances des clients peut varier en fonction des anticipations de trésorerie.

D’autre part, il est important de rappeler qu’un logiciel de trésorerie ne s’occupe que de la partie concernant les encaissements et décaissements. Et de faibles disponibilités de trésorerie ne signifie pas forcément que les résultats de l’exercice sont mauvais loin de là. C’est pourquoi il est recommandé d’utiliser en parallèle d’autres outils, notamment un tableau de bord. En effet, en fonction des besoins en termes de stocks, de travaux sur du long terme avec une politique de facturation à la fin du chantier, ou encore des investissements réalisés, la trésorerie peut être plus ou moins affaiblie, alors que l’année est-elle très bonne en termes d’activité et de bénéfices.

Il est important de prévoir ce type de situation, pour ne pas que ce manque de trésorerie ne bloque l’activité, par exemple si il n’est plus possible d’acheter des matières premières, de réparer du matériel ou encore de payer des intérimaires…

Le fait d’utiliser un logiciel de trésorerie va permettre d’anticiper ces situations et de trouver des solutions en amonts qui sont bien souvent moins couteuse qu’un découvert bancaire.

Cela peut passer, par le financement d’investissement via un emprunt, crédit-bail ou de la location. Des commandes de stocks moins importantes mais plus régulières, la facturation d’acomptes par les clients ou encore de plusieurs factures d’avancement du chantier.

Quels sont les points clés d’un logiciel de trésorerie ?

Le point essentiel d’un logiciel de trésorerie est de pouvoir anticiper toutes difficultés de trésorerie.

Pour se faire votre logiciel de trésorerie doit pouvoir prendre en compte différents éléments notamment :

  • vos échéanciers d’emprunts afin de connaître les mensualités à prévoir
  • vos charges de fonctionnement courantes, les montant à décaisser mensuellement ainsi que les dépenses plus exceptionnelles. Par exemple, pour un transporteur, l’achat d’un stock important de pneus pour bénéficier de tarifs attractifs sur une période, ce stock (cette dépense) servira pour plusieurs mois.
  • le coût mensuel de votre personnel
  • le besoin en fonds de roulement, c’est à dire le décalage de trésorerie entre le règlement de vos fournisseurs sur vos achats de matières premières et l’encaissement de vos clients

Vous l’aurez donc compris en fonction de la taille de votre structure, ce suivi peut être complique, recourir un logiciel de trésorerie peut dans ce cas grandement vous aider et faire gagner du temps.

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